Las discrepancias entre los cálculos estimados de tus reembolsos y el pago que recibes suelen deberse a validaciones de las reglas de trading, ciclos de liquidación, actividades excluidas o variaciones en el esquema de comisiones. Puedes comparar directamente tus estados de cuenta y los registros de actividad de trading de tus clientes en el Portal IB de VT Markets.
Motivos comunes de las discrepancias en los reembolsos de IB
Revisa los siguientes factores que afectan directamente la conciliación de los reembolsos:
Incumplimiento de las reglas de trading o abuso de reembolsos: Si el sistema identifica patrones de trading clasificados como «churning» (apertura y cierre de operaciones con alta frecuencia, principalmente para generar reembolsos en lugar de con una intención de inversión legítima), manipulación del mercado o prácticas abusivas, VT Markets se reserva el derecho de retener o cancelar los reembolsos, o de rescindir la asociación.
Ciclo de pago de reembolsos y diferencias en los tiempos de los informes: Aunque la plataforma proporciona informes completos y procesamiento automatizado, pueden producirse discrepancias debido a las horas límite diarias, las diferencias de zona horaria o las posiciones que pasan al siguiente ciclo de liquidación.
Elementos excluidos del cálculo de reembolsos: Las transacciones que no representan un volumen de trading nuevo y válido —como las transferencias internas de cuentas, los créditos de devolución de efectivo, los fondos de promociones o bonos de depósito y los depósitos reembolsados— quedan estrictamente excluidas de los cálculos de reembolsos.
Diferencias de tarifas debido a una estructura escalonada o al tipo de cuenta: Los esquemas de reembolsos y las tarifas por pip/lote varían según el tipo de cuenta (por ejemplo, Standard STP frente a RAW ECN). Si en tu cálculo manual utilizaste la tarifa incorrecta de la cuenta o un porcentaje de nivel desactualizado, el total calculado no coincidirá con el pago de reembolsos procesado.
Pasos para conciliar tu informe de reembolsos de IB
Sigue estos pasos para comprobar tus registros de transacciones antes de solicitar una auditoría manual:
Inicia sesión en el Portal IB de VT Markets.
Ve a la sección Informes y selecciona Informes de reembolsos.
Filtra el estado de cuenta por el intervalo de fechas correspondiente y verifica el tipo de cuenta específico (STP frente a RAW ECN) de cada operación de trading de los clientes referidos.
Excluye las operaciones ejecutadas con crédito promocional o cerradas entre distintas horas límite de liquidación diaria.
Compara el volumen neto de las operaciones cerradas que cumplen los requisitos con la estructura acordada en tu contrato de IB.
Qué comprobar si las cifras de los reembolsos aún no coinciden
Realiza estas comprobaciones rápidas para identificar la causa principal de la diferencia:
Revisa la duración de las operaciones: Verifica si alguna operación cerrada se mantuvo abierta durante intervalos extremadamente cortos que puedan activar los filtros contra el «churning» conforme al contrato de asociación.
Comprueba las zonas horarias de liquidación: Confirma si las operaciones cerradas cerca del final del día de trading se incluyeron en el periodo de informes del día siguiente.
Identifica el volumen generado con bonos: Confirma si tus clientes utilizaron bonos de crédito para trading, que no cumplen los requisitos para recibir crédito de reembolso por volumen.
¿Necesitas más ayuda?
Contacta con tu gerente de cuenta asignado o con Atención al Cliente si una discrepancia en los reembolsos de IB sigue sin resolverse e incluye los siguientes datos:
Número de cuenta IB y dirección de correo electrónico registrada
Número de cuenta de reembolsos
La fecha de liquidación específica y el intervalo de pago de IB
Archivo de exportación del informe de reembolsos adjunto o captura de pantalla correspondiente