تؤثر الرافعة المالية في هامش الضمان المطلوب لفتح مركز والحفاظ عليه. تؤدي الرافعة المالية الأعلى عمومًا إلى تقليل هامش الضمان المطلوب للمنتجات التي تستخدم حسابات قائمة على الرافعة المالية، لكنها لا تغيّر الربح أو الخسارة لكل نقطة للأداة نفسها وبحجم المركز نفسه. ويؤدي استخدام رافعة مالية أعلى لفتح مراكز أكبر إلى زيادة التعرض للتداول والخسائر المحتملة.
لماذا يمكن أن تزيد الرافعة المالية الأعلى من مخاطر التداول؟
تتيح الرافعة المالية الأعلى فتح مراكز أكبر باستخدام أموال الحساب نفسها. وتؤدي المراكز الأكبر إلى تحقيق مكاسب أو خسائر أكبر مع كل حركة في السعر.
على سبيل المثال، مع حساب بقيمة 1,000 دولار أمريكي:
- يخسر مركز بحجم 0.90 لوت على EUR/USD ما يقارب 180 دولارًا أمريكيًا بعد حركة سلبية بمقدار 20 نقطة.
- يخسر مركز بحجم 4.50 لوت ما يقارب 900 دولار أمريكي بعد الحركة نفسها.
تأتي المخاطر الإضافية من كِبَر حجم المركز. تستبعد هذه الأمثلة تكاليف التداول، وتفترض بقاء المراكز مفتوحة طوال فترة الحركة.
كيف يُحتسب هامش الضمان باستخدام الرافعة المالية؟
بالنسبة إلى منتج يستخدم حسابًا قائمًا على الرافعة المالية:
- هامش الضمان المطلوب =
(حجم العقد × حجم اللوت × نسبة هامش الضمان) ÷ الرافعة المالية - تعتمد قيمة المركز على الأداة وحجم العقد وعدد اللوتات والسعر، حيثما ينطبق ذلك.
- عبّر عن معامل هامش الضمان كعدد عشري: 100% = 1.
- حوّل النتيجة إلى عملة حسابك عند الحاجة.
ماذا تعني نسبة الرافعة المالية 1:500؟
تعني نسبة الرافعة المالية 1:500 أن كل دولار أمريكي واحد مخصّص كهامش ضمان يمكنه دعم تعرض للسوق بقيمة 500 دولار أمريكي، مع مراعاة متطلبات هامش الضمان الخاصة بالمنتج.
- هامش الضمان هو المبلغ المطلوب لدعم مركز.
- وهو ليس الحد الأقصى للمبلغ الذي يمكنك خسارته.
- قد تُطبَّق إعدادات هامش ضمان خاصة بالمنتج أو قيود مؤقتة على الرافعة المالية.
هل تغيّر الرافعة المالية ربحي أو خسارتي لكل نقطة؟
لا. بالنسبة إلى الأداة نفسها وبحجم المركز نفسه، يظل الربح أو الخسارة لكل نقطة كما هو بغض النظر عن الرافعة المالية.
على سبيل المثال، شراء لوت قياسي واحد من EUR/USD بسعر 1.1000:
الرافعة المالية | هامش الضمان المطلوب | الربح/الخسارة لكل نقطة |
|---|---|---|
1:100 | 1,100 دولار أمريكي | 10 دولارات أمريكية / نقطة |
1:500 | 220 دولارًا أمريكيًا | 10 دولارات أمريكية / نقطة |
يفترض هذا المثال أن الحساب بالدولار الأمريكي وبمعامل هامش ضمان بنسبة 100%، مع استبعاد تكاليف التداول والتعديلات الأخرى.
هل تغيّر الرافعة المالية مستويات طلب تغطية الهامش أو الإغلاق الإجباري؟
لا. تظل مستويات الحساب كما يلي:
- طلب تغطية الهامش: 50.00%.
- الإغلاق الإجباري: 20.00%.
مستوى الهامش = حقوق الملكية ÷ الهامش المستخدم × 100%.
- يؤدي فتح مراكز أكبر إلى زيادة الحساسية تجاه تحركات الأسعار.
- يمكن أن يؤدي تغيير الرافعة المالية إلى تغيير الهامش المستخدم، وبالتالي مستوى الهامش.
- قد تؤدي خفض الرافعة المالية إلى زيادة متطلبات هامش الضمان وتقريب الحساب من هذه المستويات.
ماذا يحدث إذا غيّرت الرافعة المالية أثناء وجود مراكز مفتوحة؟
بالنسبة إلى المراكز المتأثرة بتغيير الرافعة المالية:
- تُعاد حسابات متطلبات هامش الضمان.
- قد يتغير الهامش المتاح ومستوى الهامش.
- تتطلب الرافعة المالية المنخفضة عمومًا هامش ضمان أكبر.
- لا يؤدي التغيير بحد ذاته إلى تغيير حجم المراكز أو إغلاقها، لكن عدم كفاية الهامش قد يؤدي إلى الإغلاق الإجباري.
تحقق من أموالك المتاحة قبل طلب خفض الرافعة المالية.
ما الذي ينبغي أن أتحقق منه قبل التداول باستخدام الرافعة المالية؟
- اختر أحجام المراكز وفقًا لحدود المخاطر الخاصة بك.
- تحقق من الرافعة المالية ومتطلبات هامش الضمان المطبقة على الأداة.
- حافظ على هامش متاح كافٍ لمواجهة تقلبات السوق.
- راجع شروط الرافعة المالية المؤقتة أو الرافعة المالية الديناميكية.
- راقب مستوى الهامش، لا سيما قبل تغيير الرافعة المالية.
تحذير بشأن المخاطر
ينطوي تداول عقود الفروقات ("CFDs") والمشتقات المالية الأخرى ذات الرافعة المالية على درجة عالية من المخاطر، وقد لا يكون مناسبًا لجميع المستثمرين. يمكن أن تضخم الرافعة المالية المكاسب والخسائر على حد سواء، وقد تخسر كامل رأس المال المستثمر. ينبغي أن تتأكد من فهمك الكامل للمخاطر المتعلقة قبل التداول.
المعلومات المقدمة على هذا الموقع مخصصة لأغراض المعلومات العامة فقط، ولا تشكل نصيحة استثمارية أو توصية أو عرضًا أو طلبًا لشراء أو بيع أي أداة مالية.