تؤثر الرافعة المالية في الهامش المطلوب لفتح صفقة والحفاظ عليها. وتؤدي الرافعة المالية الأعلى عمومًا إلى تقليل الهامش المطلوب للمنتجات التي تستخدم حسابات تستند إلى الرافعة المالية، لكنها لا تغيّر الربح أو الخسارة لكل نقطة لنفس الأداة وحجم الصفقة. ويؤدي استخدام رافعة مالية أعلى لفتح صفقات أكبر إلى زيادة التعرض للتداول والخسائر المحتملة.
لماذا يمكن أن تزيد الرافعة المالية الأعلى من مخاطر التداول
تتيح الرافعة المالية الأعلى فتح صفقات أكبر باستخدام أموال الحساب نفسها. وتؤدي الصفقات الأكبر إلى تحقيق مكاسب أو خسائر أكبر مع كل حركة في السعر.
على سبيل المثال، باستخدام حساب بقيمة 1,000 دولار أمريكي:
- تتكبد صفقة بحجم 0.90 لوت على زوج EUR/USD خسارة تقارب 180 دولارًا أمريكيًا بعد حركة سلبية بمقدار 20 نقطة.
- تتكبد صفقة بحجم 4.50 لوت خسارة تقارب 900 دولار أمريكي بعد الحركة نفسها.
تأتي المخاطر الإضافية من كِبر حجم الصفقة. تستثني هذه الأمثلة تكاليف التداول، وتفترض بقاء الصفقات مفتوحة طوال فترة الحركة.
كيف يُحتسب الهامش باستخدام الرافعة المالية
بالنسبة إلى منتج يستخدم حسابًا يستند إلى الرافعة المالية:
- الهامش المطلوب =
(حجم العقد × حجم اللوت × نسبة الهامش) ÷ الرافعة المالية - تعتمد قيمة الصفقة على الأداة وحجم العقد وعدد اللوتات والسعر، حيثما ينطبق ذلك.
- عبّر عن معامل الهامش كرقم عشري: 100% = 1.
- حوّل النتيجة إلى عملة حسابك عند الحاجة.
ماذا تعني نسبة رافعة مالية تبلغ 1:500
تعني نسبة الرافعة المالية البالغة 1:500 أن كل دولار أمريكي واحد مخصّص كهامش يمكنه دعم تعرض للسوق بقيمة 500 دولار أمريكي، مع مراعاة متطلبات الهامش الخاصة بالمنتج.
- الهامش هو المبلغ المطلوب لدعم الصفقة.
- ولا يمثل الحد الأقصى للمبلغ الذي يمكنك خسارته.
- قد تنطبق إعدادات الهامش الخاصة بالمنتج أو قيود الرافعة المالية المؤقتة.
هل تغيّر الرافعة المالية الربح أو الخسارة لكل نقطة لديّ
لا. بالنسبة إلى الأداة وحجم الصفقة نفسيهما، يظل الربح أو الخسارة لكل نقطة كما هو بغض النظر عن الرافعة المالية.
على سبيل المثال، شراء لوت قياسي واحد من EUR/USD بسعر 1.1000:
الرافعة المالية | الهامش المطلوب | الربح/الخسارة لكل نقطة |
|---|---|---|
1:100 | 1,100 دولار أمريكي | 10 دولارات أمريكية / نقطة |
1:500 | 220 دولارًا أمريكيًا | 10 دولارات أمريكية / نقطة |
يفترض هذا المثال وجود حساب بعملة الدولار الأمريكي ومعامل هامش بنسبة 100%، مع استثناء تكاليف التداول والتعديلات الأخرى.
هل تغيّر الرافعة المالية حدود طلب تغطية الهامش أو الإيقاف الإجباري
لا. تظل حدود الحساب كما يلي:
- طلب تغطية الهامش: 50.00%.
- الإيقاف الإجباري: 20.00%.
مستوى الهامش = حقوق الملكية ÷ الهامش المستخدم × 100%.
- يؤدي فتح صفقات أكبر إلى زيادة الحساسية لتحركات الأسعار.
- يمكن أن يؤدي تغيير الرافعة المالية إلى تغيير الهامش المستخدم، وبالتالي تغيير مستوى الهامش.
- قد تؤدي خفض الرافعة المالية إلى زيادة متطلبات الهامش وتقريب الحساب من هذه الحدود.
ماذا يحدث إذا غيّرت الرافعة المالية أثناء فتح الصفقات
بالنسبة إلى الصفقات المتأثرة بتغيير الرافعة المالية:
- تُعاد حسابات متطلبات الهامش.
- قد يتغير الهامش الحر ومستوى الهامش.
- تتطلب الرافعة المالية الأقل عمومًا هامشًا أكبر.
- لا يؤدي التغيير بحد ذاته إلى تغيير حجم الصفقات أو إغلاقها، لكن قد يؤدي عدم كفاية الهامش إلى تفعيل الإيقاف الإجباري.
تحقق من أموالك المتاحة قبل طلب خفض الرافعة المالية.
ما الذي ينبغي التحقق منه قبل التداول باستخدام الرافعة المالية
- اختر أحجام الصفقات وفقًا لحدود المخاطر الخاصة بك.
- تحقق من الرافعة المالية ومتطلبات الهامش المعمول بها للأداة.
- احتفظ بهامش حر كافٍ لمواجهة تقلبات السوق.
- راجع شروط الرافعة المالية المؤقتة أو الرافعة المالية الديناميكية.
- راقب مستوى الهامش، لا سيما قبل تغيير الرافعة المالية.